Bank of America fined US$1.21 billion as US flags suspected Chinese money laundering | 美国银行被罚12.1亿美元 美方指其涉嫌中国洗钱

美国第二大银行被曝未能上报与中国洗钱网络相关的交易，涉及金额高达数亿美元。这意味着大量可疑资金流动未按规定向监管部门报告，暴露出该银行在反洗钱合规方面的重大漏洞。

根据报道，该银行未能及时识别并上报这些与中国洗钱团伙有关的可疑交易。按照美国相关规定，银行一旦发现疑似洗钱等非法活动的资金流动，必须向监管机构提交可疑活动报告，以便追踪和打击金融犯罪。数亿美元级别的交易未被上报，反映出其内部监控和合规体系存在明显缺陷。

此次事件可能使该银行面临监管机构的调查与处罚，同时也引发外界对美国大型银行反洗钱机制有效性的质疑。洗钱网络往往正是利用银行审查不严的漏洞转移非法资金，此案或促使监管部门进一步加强对银行业反洗钱工作的监督力度。

via South China Morning Post